Казначейство отвечает за управление финансовыми потоками, ведет оперативный учет всех платежей, упорядочивает операционные расходы и кредитные риски, иными словами поддерживает ликвидность компании. Со стратегической точки зрения задача службы — формирование базы для принятия результативных управленческих решений, ведущих к росту ключевых показателей.
Внедрение автоматизированной системы финансового управления совершенствует механизм контроля движения денежных средств, дает больше метрик для анализа деятельности. В статье рассмотрим преимущества комплексной автоматизации казначейства на базе 1С:ERP.
Содержание:
Зачастую на предприятиях казначейство реализовано посредством электронных таблиц, которые интегрированы с бухгалтерскими и банковскими программами. Большинство процессов ведется вручную, а сведения о материальном положении компании неполные и приходят несвоевременно.
Когда бизнес развивается, а обороты растут, растет и число казначейских операций, отчетность требует глубокой детализации. Однако табличные системы не способны удовлетворить эти потребности. Поэтому необходим полный отказ от них в пользу специализированной программы управления финансовыми потоками.
Автоматизация казначейства необходима, если:
Внедрение автоматизированной системы казначейства обеспечивает решение этих задач в комплексе, снижает вероятность возникновения ошибок, повышает прозрачность процессов.
В 1С:ERP подсистема казначейство есть в конфигурациях «Управление предприятием» и «Управление холдингом». Обе версии содержат инструментарий, который помогает оптимизировать работу с финансовыми потоками и повысить ликвидность предприятия.
Автоматизация нужна, чтобы:
Готовитесь к внедрению нового ПО? Узнайте, как провести интеграцию так, чтобы работники не саботировали нововведение. Скачивайте практическое руководство в нашем телеграмм-канале!
Подсистема казначейство в 1С позволяет своевременно оценивать, как работает финансово-экономическая служба, контролировать исполнение бюджета и перевести базовые регулярные процедуры в автоматический режим выполнения. Далее рассмотрим доступные программные инструменты и описание их функционала.
Формируя платежный календарь, система анализирует запланированные приходы и траты, автоматически оценивает платежеспособность предприятия и возможность всех выплат по установленному графику. Это позволяет своевременно обнаруживать кассовые разрывы.
Если платежный календарь невыполним, происходит пересчет остатков и перепланирование выплат.
Банковские расчеты со счета возможны двумя способами:
При оплате банковской картой, бесконтактным способом или через сервис интернет-платежей информация об этом выгружается с сайта, где совершилась покупка, и загружается в учетную систему. Оформление расчетов происходит по договору эквайринга и при наличии терминалов. Их использование опционально, но применение такой техники требует внесения ее в реестр доступного торгового оборудования и связки с рабочим местом кассира (терминал можно использовать автономно).
Выдача наличных происходит по заявкам на расходование ДС в 1С:ERP, а оформление — в разделе «Расходные кассовые ордера». Прием реализован через «Приходные кассовые ордера». Оба рабочих места имеют доступ к перечню распоряжений на выдачу либо поступление наличных, что облегчает проведение трат по типовым хозяйственным операциям.
Для сопоставления фактического объема наличных денег в кассах с учетными остатками, а также оформления излишков и недостач используется инвентаризация.
Предоставленные сотрудникам деньги учитываются через раздел «Подотчетники», где предусмотрен контроль авансов, их перерасхода и т.д. Для обоснования расходов оформляется «Авансовый отчет». Функция «Статусы авансовых отчетов» позволяет бухгалтеру дополнить созданный сотрудником файл после проверки.
Документы с оценочной стоимостью, подтверждающие оплату товаров или услуг, и действия с ними можно учитывать в разделе «Подотчетники» через рабочее место «Денежные документы».
Управление взаиморасчетами
Механизм определяет существующие, запланированные и просроченные обязательства по платежам, отражает взаимозачеты и списания. Помимо этого можно работать с актами сверки и проводить взаиморасчеты в валюте.
Учет взаимных расчетов осуществляется по партнерам (управленческий) и контрагентам (регламентированный), что удобно при взаимодействии с компаниями, состоящими из нескольких организационных субъектов.
Детализация взаиморасчетов 1С:ERP доступна по договору, заказу, платежным документам, либо:
Это позволят распределять платежи по первичной документации.
Погашение взаимных обязательств возможно четырьмя вариантами:
Информацию о суммах и сроках дебиторской или кредиторской задолженности можно сформировать в отчет за стандартный, либо персонально настроенный временной интервал.
Для исключения кассовых разрывов необходимо выставлять ограничения по расходам. В 1С:ERP это делается через подсистему казначейство, либо бюджетирования. Использовать их одновременно нельзя.
Казначейство дает установить лимит трат на предприятии, в его конкретном подразделении, а также по статье движения ДС в течение месяца.
Бюджетирование имеет больше метрик для контроля установленных порогов трат (по договору, поставщику, контрагенту) за различные временные интервалы (неделю, квартал, год).
Контроль исполнения заявок на расходование ДС при достижении лимита в обоих случаях может быть «строгим» (исполнение запрещено) и «мягким» (операция все равно проводится).
Финансовое управление компанией включает комплекс разноплановых задач, от предотвращения кассовых разрывов до формирования плана стратегического развития.
Автоматизированное казначейство позволяет:
Для успешной автоматизации казначейского функционала целесообразно сначала проанализировать особенности финансово-экономического блока вашего предприятия, описать бизнес-процессы, которые нуждаются в оптимизации, поставить измеримые и достижимые цели обновления системы, после чего выбрать наиболее подходящий программный продукт.
Конфигурации 1C:ERP предлагают эффективный инструментарий финансового управления, но также блок казначейство в 1С есть в программных продуктах «Управление торговлей», «Комплексная автоматизация», «Корпорация».
Ознакомиться со всеми вариантами автоматизации казначейства, заказать демонстрацию продукта и расчет стоимости проекта можно здесь.
Отметим, что в случае автоматизации казначейства на базе 1С инструкции и консультации по работе с программой, а также ее официальное обновление возможны только при наличии договора информационно-технологического сопровождения (1С:ИТС).
Остались вопросы?
