Финансовое планирование и управление бюджетом в 1С: УНФ

Финансовое планирование и бюджетирование — необходимые инструменты для устойчивого развития компании. Без четкого контроля доходов и расходов бизнес теряет управляемость и рискует столкнуться с кассовыми разрывами и снижением прибыли.

Автоматизация работы этого блока на базе 1С снижает количество ошибок, повышает прозрачность операций и помогает оперативно получать аналитику для принятия решений. 

В статье рассмотрим, какие инструменты для финансового планирования и бюджетирования есть в популярной программе 1С: Управление нашей фирмой (УНФ). 

Как устроено финансовое планирование и бюджетирование в 1С: УНФ

Финансовое планирование — это процесс контроля поступления и распределения денежных средств с учетом бизнес-целей. Бюджетирование — это планирование расходов и доходов компании за период.

Они необходимы для:

• Сохранения ликвидности;
• Роста рентабельности;
• Контроля целевого использования средств;
• Оценки финансового результата;
• Создания базы для управленческих решений.

Обособленная подсистема бюджетирования предусмотрена во «взрослых»  конфигурациях 1С, таких как Комплексная автоматизация, ERP и Управление холдингом. 

Оценка финансового результата, прогнозирование денежных потоков и распределение средств в УНФ строятся на инструментах и отчетах разделов «Деньги» и «Компания». 

Подробный обзор возможностей 1С: УНФ

Основные инструменты финансово-бюджетного планирования

1С: УНФ позволяет контролировать средства и их распределение. ПО обеспечивает не просто грамотный учет, а предоставляет полноценный функционал стратегического управления бизнесом. 

Платежный календарь

Календарный график выполнения платежей помогает избежать кассовых разрывов.
Опционал расположен в блоке меню «Деньги», вкладка «Планирование».

В интерактивном отчете отражаются:

• Расходные накладные;
• Запланированные оплаты;
• Ожидаемые поступления средств.

График платежей формируется исходя из заявок на расходование денежных средств и  ожидаемых денежных поступлений. Наличие достаточного количества средств программа проверяет автоматически и предупреждает, если образуется кассовый разрыв.

В этом случае можно:

• Перенести платеж на другую дату;
• Переместить средства между кассами и расчетными счетами;
• Отменить платеж.

Также платежный календарь позволяет:

• Установить неснижаемый денежный лимит по счету или кассе;
• Создать резерв на исполнение конкретной заявки на расходы или заказ.

Бюджетирование

Инструмент для регистрации денежных показателей находится в блоке меню «Компания», вкладка «Развитие бизнеса», подраздел «Бюджеты». 

Позволяет формировать три варианта бюджета на базе управленческих отчетов: 

• «Доходы и расходы»;
• «Денежный поток»;
• «Баланс».

Сценарий создания бюджета в 1С:УНФ предусматривает установку:

• Периодичности формирования документа (ежегодно, ежеквартально, ежедневно);
• Детализации плана продаж (по категории или группе номенклатуры, по товарной позиции, по сотруднику).

Документы формируются на основании показателей бизнеса: выручка, себестоимость, маржинальность, валовая прибыль, прочие доходы, расходы и др.
Можно настроить бюджет:

• по бизнесу в целом, по подразделению, проекту или показателю;
• исходя из оптимистичных, реалистичных и пессимистичных прогнозов.

Финансовая модель

Опционал «Бюджетирования» предусматривает создание финансовой модели бизнеса. Она нужна для прогнозирования сценариев развития в зависимости от различных изменений — закупочных цен, спроса, сезонности и т.п.  Также наличие модели позволяет контролировать достижение целевых показателей и оперативно отслеживать отклонения от заданных значений.

В 1С:УНФ уже есть сформированная типовая финансовая модель, которая  содержит основные метрики. Туда можно добавить собственные показатели и косвенные расходы, чтобы получить более точный прогноз. 

Бизнес-аналитика для управленческих решений

Данные по трем основным управленческим отчетам в 1С: УНФ отражаются в формате дашбордов. Наглядное отражение оперативной информаций о материальном состоянии компании предоставляет раздел «Анализ бизнеса». Он расположен в блоке меню «Компания», подменю «Развитие бизнеса». 

Там же во вкладке «Ассистент» есть еще один инструмент планирования — финансовый ассистент Даша. Работа «виртуального сотрудника» также предусматривает визуализацию данных — в формате карточек на панели управления для руководителя. Они отражают заданные цели бизнеса и подконтрольные показатели работы, которые обновляются в режиме реального времени.

Раздел «Анализ бизнеса» дает быстрый доступ к актуальной финансовой информации и помогает:

• Составлять бюджеты;
• Вести план-фактный анализ;
• Контролировать ликвидность бизнеса.

Хотите увидеть,как работает 1С: УНФ на практике? Оставьте заявку на бесплатную демонстрацию конфигурации и оцените ее соответствие потребностям вашего бизнеса.